辽宁省农村信用社银行监管法律法规测试复习题（多选）

多选题

1、在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

A金融资产管理公司B信托投资公司C财务公司D金融租赁公司

ABCD

2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

A设立B变更C终止D业务范围

ABCD

3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。

A依法B公开C公正D效率

ABCD

4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

A监督管理责任B责任追究C内部监督D外部监督

AC

5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

A风险管理B内部控制C资本充足率D资产质量

ABCD

6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

A资产负债表B损益表C利润表D现金流量表

AC

7、我国可采用的货币政策工具包括（）。

A存款准备金B再贴现C公开市场业务D再贷款

ABCD

8、目前我国金融市场包括（）。

A货币市场B资本市场C金银市场D外汇市场

ABCD

9、以下（）机构属于银行业金融机构。

A商业银行B农村信用社C城市信用社D政策性银行

ABCD

10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

A平等B自愿C公平D诚实信用

ABCD

11、商业银行有（）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：

A变更名称B变更注册资本C调整业务范围D修改章程

ABCD

12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（）及其近亲属。

A董事B监事C管理人员D信贷业务人员

ABCD

13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。

A被接管的商业银行名称B接管理由C接管组织D接管期限

ABCD

14、未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A资本充足率B存贷比例C资产流动性比例D同一借款人贷款比例

ABCD

15、下列人员中，（）是国务院组成人员。

A中国人民银行行长B各部部长C国务院办事机构负责人D国务委员

ABD

16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）（ABCD）

A资本公积

B盈余公积

C未分配利润

D少数股权

17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条

件：（ABCD）

A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

B核心资本充足率不低于5%

C贷款损失准备计提充足

D具有良好的公司治理结构与机制

18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、D）

A交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行

B交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行

C交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行

D交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行

19、下列属于损害人民币行为的是：（A、B、C、D）

A.故意损毁人民币；

B.制作、仿制人民币图样；

C.买卖人民币图样；

D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样

20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E）

A.金融机构存、贷款利率；

B.贴现利率和转贴现利率；

C.同业存款利率；

D.利率浮动幅度；

E.优惠贷款利率和罚息利率

21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（A、B、C、D）

A.擅自提高或降低存、贷款利率；

B.变相提高或降低存、贷款利率；

C.擅自或变相以高利率发行债券；

D.其他违反国家利率政策

22、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（A、B、D）

A.超出规定范围、限额使用现金；

B.超出核定的库存现金限额留存现金；

C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准；

D.对现金结算给予比转帐结算优惠待遇

23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：（A、B、C、D）

A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户保密

24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：（A、B、C、D、E）

A.擅自开办新的储蓄种类；

B.擅自设置储蓄机构；

C.擅自停业或缩短营业时间；

D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款；

E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款

25、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段：（A、B、C、D、E）

A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；

B.发放各种名目揽储费；

C.利用不确切的广告宣传；

D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款；

E.利用各种名目多付利息、或其它费用

26、存款实名制中的实名证件包括：（A、B、C、D、E）

A.居民身份证或临时居民身份证；

B.户口本；

C.军人身份证和武警身份证；

D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件；

E.外国公民护照

27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款（CDE）

A正常B关注C次级D可疑E损失

28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。主要包括哪些？（ABCD）

A土地储备贷款B房地产开发贷款C个人住房贷款D商业用房贷款

29、目前辽宁银监局辖内实行贷款质量五级分类管理的银行包括下列哪些？（ABCD）

A国家开发银行B国有独资商业银行C股份制商业银行D城市商业银行

30、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人应具备以下条件（ABCDE）：

A资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

B已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

C已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

D最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

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